1963 Balıkesir doğumlu Hülya Avşar,orta öğreniminden sonra okulu bıraktı.1979 yılında Mehmet Tecirli adlı bir mühendislik öğrencisiyle evlenen Avşar'ın evliliği kısa sürdü.Boşanmasının hemen ardından İstanbul'a taşındı. 1983 yılında katıldığı, Kâinat Güzellik Yarışması'nda birincilikle kazandı. Ancak yarışmanın ardından yaptığı evliliği ve boşanması bir gazetede yazılınca, tacı geri alındı.
Çeşitli reklam filmlerinde boy göstermeye başlayan Hülya Avşar,1983 yılında, Haram filmi ile oyunculuk kariyerine ilk adımı attı.1984 yılında ikinci filmi Tutku'da,1985'te batağa batırılan bir kızı canlandırdığı, Tele Kızlar'da oynadı. Aynı yıl Sekreter ve İbrahim Tatlıses ile de Mavi Mavi'de rol aldı.1986 yılında Üç Halka 25, Kısrak, Alın Yazım, Dağlı Güvercin ve Sevda Ateşi gibi filmlerde de yer aldı.
1987 yılında Alamancının Karısı ve Bir Kırık Bebek adlı çektiği filmlerin ardından,1989 yılında, Sinema Yazarları Derneği'nin düzenlediği yarışmada en iyi kadın oyuncu seçilen, Fazilet ve Öğretmen Zeynep filmlerinde rol aldı. Avşar, 1990'da başrolü Yaman Okay ile paylaştığı Benim Sinemalarım'daki rolüyle, 9. Uluslararası Tahran Film Festivali’nde Jüri Özel Ödülü aldı.
Aynı yıl Sinan Çetin'in yönetmenliğini yaptığı Hasan Boğuldu'da Cem Özer ile başrolü paylaştı. 1993 yapımı Berlin in Berlin filmdeki rolüyle Uluslararası Moskova Film Festivali’nde en iyi kadın oyuncu ödülünü alarak, yurt dışında düzenlenen bir festivalde ödül alan tek Türk kadın sinema sanatçısı oldu.
1995 yılında Bir Kadının Anatomisi adlı filmde oynadı. Hülya Avşar,1999 yapımı Salkım Hanım’ın Taneleri filminde büyük beğeni topladı.Çektiği filmlerle şöhretin basamaklarını hızla tırmanan ancak bununla yetinmeyen Avşar, şarkıcılığın ardından, program sunuculuğuna ve tiyatroculuğa da başladı.
1980'lerin sonunda müzik hayatına adım atan Avşar, assolist olarak sahnelerde yerini aldı. Müzik eğitimi aldıktan sonra yurtiçi ve yurtdışı konserleri verdi. Hülya Avşar,1988 yılında çıkardığı Herşey Gönlünce Olsun albümünün ardından, 1990'da Hatırlar mısın, 1991'de Hülya Gibi, 1993'te Dost musun Düşman mı, 1995'te Yarası Saklım, 1999'da Hayat Böyle, 2000'de Sevdim ve 2002'de de, Aşıklar Delidir adında albümlere imzasını attı. Avşar, 2000 yılında, Kral TV tarafından düzenlenen yılın müzik ödüllerinde, en iyi kadın şarkıcı ödülünün sahibi oldu.
90'lı yılların başında, bir sene kadar Günaydın Gazetesi’nde köşe yazarlığı yaptı. Daha sonra televizyona geçiş yapan ve 1993 yılında, Sevginin Gücü dizisinde oynadı. 1995'de Süper Yıldız, 1998'de Ah Bir Zengin Olsam, 2000'de de, Savunma dizisinde rol aldı.
Hülya Avşar, 2004 senesinde Zümrüt ve Kadın İsterse dizilerinde oynadı. Avşar, 2006 yapımı Kadın Severse'nin yanı sıra, Anadolu Kaplanı dizisinde de konuk oyuncu olarak rol aldı.
Yönetmenliğini, Birkan Uz ve Uğur Aksay'ın yaptığı ve Medyapım tarafından, talk show formatında yayınlanan Hülya Avşar Show, Türkiye’de ilk defa Uğur Aksay tarafından uygulanan, 16/9 mm sinematografik formatta, dijital reji ile çekilen show programı olma özelliğini taşımaktadır.
Müzik, sinema, televizyon çalışmalarının ardından Aralık 2000 de kendi adını taşıyan Hülya Dergisi’ni çıkarmaya başladı.
İlk tiyatro deneyimini, 2002 yılında, Bugün Benim Doğum Günüm adlı tek kişilik oyununda yaşadı. Hülya Avşar, Nisan 2003'te, ilk kitabı Mavi Yansıma'yı elektronik ortamda yayınladı.
Ağırlıklı olarak spor dallarından tenise zaman ayıran, vakıf ve derneklere büyük ilgisi olan Avşar, Ajans Press’in 953 ulusal, bölgesel ve yerel yayında, 2005 yılının ilk 5 ayını mercek altına aldığı araştırmasında, hakkında çıkan tam 1940 haber ile birinci sırada yer aldı.
Rol aldığı filmler, diziler ve şarkıcılığının yanı sıra, futbolcu Tanju Çolak, Coşkun Sabah, Osman Hattat, Mehmet Aşıcıoğlu gibi isimlerle yaşadığı ilişkilerle de adından söz ettirdi.
Hülya Avşar, ikinci evliliğini, 1997 yılında iş adamı Kaya Çilingiroğlu ile yaptı.2005 yılında Çilingiroğlu ile tek celsede boşandı.Ayrılığın ardından velayeti Avşar’a verilen 1998 doğumlu, Zehra adında bir kız çocukları vardır.
Avşar, Kaya Çilingiroğlu'ndan boşandıktan sonra 2006 yılı ile 2010 arası iş adamı Sadettin Soran ile bir birliktelik yaşadı.